TÉRMINOS DE SERVICIO DE XNVIA
Última actualización: 10/17/2026
Estos Términos de Servicio (“Términos”) constituyen un acuerdo legalmente vinculante entre tú y Xnvia LLC (“Xnvia”, “nosotros”, “nos” o “nuestro”) que regula tu acceso y uso de la plataforma, infraestructura, sitios web, aplicaciones, paneles, APIs, herramientas de transacción y servicios relacionados de Xnvia (conjuntamente, la “Plataforma”).
Lee atentamente estos Términos antes de acceder o utilizar la Plataforma.
Al crear una cuenta, acceder a la Plataforma, activar una Sucursal, participar en una Transacción, utilizar cualquier funcionalidad de la Plataforma o utilizar Xnvia de cualquier otra forma, aceptas quedar vinculado por estos Términos y por cualesquiera políticas, reglas, avisos o términos complementarios incorporados por referencia.
Si no aceptas estos Términos, no debes utilizar la Plataforma.
1. Definiciones
A efectos de estos Términos:
“Participante Autorizado” significa un Participante que posee cualquier licencia, registro, aprobación u otra autorización necesaria para realizar una determinada actividad regulada en la jurisdicción correspondiente.
“Sucursal” significa una ubicación física o digital, establecimiento, oficina, ubicación de agente, punto de servicio u otra unidad operativa creada o gestionada a través de una Cuenta Corporativa.
“Cuenta Corporativa” significa una cuenta utilizada por una organización para configurar, controlar o gestionar su red, Sucursales, usuarios, permisos, Servicios y Transacciones.
“Cliente” significa una persona física o entidad que recibe, inicia o participa de cualquier otra forma en un servicio ofrecido por un Participante a través de la Plataforma.
“Activo Digital” significa una criptomoneda, stablecoin, activo virtual u otra representación de valor basada en blockchain admitida por la Plataforma en cada momento.
“Escrow” significa la funcionalidad mediante la cual Activos Digitales u otro valor pueden mantenerse temporalmente, bloquearse, controlarse o restringirse de otro modo hasta que se cumplan determinadas condiciones de una Transacción.
“Proveedor de Liquidez” significa un Participante que proporciona o pone a disposición liquidez en relación con Transacciones realizadas a través de la Plataforma.
“Oferta” significa una indicación de un Participante de que está dispuesto a comprar, vender, intercambiar, liquidar o realizar de cualquier otra forma una Transacción con un Activo Digital admitido, sujeto a condiciones específicas.
“Participante” significa cualquier persona u organización que utilice la Plataforma, incluidos usuarios Corporativos, Sucursales, Proveedores de Liquidez, contrapartes, comercios, proveedores de servicios y otros usuarios autorizados.
“Servicio” significa una funcionalidad puesta a disposición a través de la Plataforma. El término no implica que Xnvia preste legalmente por sí misma cada actividad financiera o regulada subyacente accesible a través de dicha funcionalidad.
“Transacción” significa cualquier transacción, intercambio, compra, venta, pago, liquidación, cash-in, cash-out, transferencia, desembolso u otro movimiento o conversión de valor iniciado, facilitado, gestionado o registrado a través de la Plataforma.
2. Naturaleza de la Plataforma Xnvia
Xnvia proporciona tecnología e infraestructura diseñadas para permitir que organizaciones y otros Participantes configuren, gestionen, conecten y operen flujos de Transacciones y servicios financieros dentro de sus redes.
Dependiendo de la funcionalidad activada, la Plataforma puede proporcionar herramientas para Transacciones con Activos Digitales, Transacciones peer-to-peer, gestión de liquidez, operaciones en efectivo, liquidación, flujos de Transacciones transfronterizas, coordinación de pagos, informes, cumplimiento normativo, gestión de Transacciones y actividades relacionadas.
Salvo que se indique expresamente lo contrario para un Servicio concreto:
Xnvia no es el comprador, vendedor, remitente, destinatario ni contraparte principal de las Transacciones celebradas entre Participantes.
Los Participantes realizan Transacciones por cuenta propia o en nombre de sus propios Clientes y siguen siendo responsables de las actividades que realizan a través de la Plataforma.
Xnvia no garantiza que un Participante concreto celebre, complete o liquide una Transacción.
Nada de lo dispuesto en estos Términos deberá interpretarse como una declaración de que Xnvia es un banco, entidad de depósito, asesor financiero, asesor de inversiones o fiduciario.
Cuando una actividad requiera una licencia, registro, aprobación u otra autorización conforme a la legislación aplicable, dicha actividad podrá restringirse a Participantes Autorizados o proveedores externos debidamente autorizados.
La calificación jurídica exacta de una actividad puede variar entre jurisdicciones y depende de la legislación aplicable y de la forma en que se realice dicha actividad.
3. Marco Regulatorio y Jurisdiccional
La disponibilidad de funcionalidades de la Plataforma no significa que toda actividad accesible a través de la Plataforma sea legal, no esté restringida o pueda realizarse sin autorización en todas las jurisdicciones.
Los servicios financieros, servicios de Activos Digitales, transmisión de dinero, servicios de pago, actividades de remesas, cambio de divisas, operaciones en efectivo, custodia, Escrow y otras actividades pueden estar regulados de manera diferente de una jurisdicción a otra.
Dependiendo de la jurisdicción, determinadas actividades solo podrán ser realizadas por un Participante debidamente licenciado, registrado o de otro modo Autorizado.
Cada Participante es responsable de determinar de forma independiente si está legalmente autorizado a realizar las actividades que lleva a cabo a través de la Plataforma y de obtener y mantener cualquier licencia, registro, consentimiento, aprobación o autorización necesaria para dichas actividades.
Xnvia podrá, en cualquier momento:
• restringir o prohibir el acceso a funcionalidades específicas en determinadas jurisdicciones;
• limitar los Activos Digitales, monedas, métodos de pago o tipos de Transacción admitidos;
• imponer requisitos adicionales de verificación o cumplimiento;
• exigir que una Transacción o actividad sea realizada por o a través de un Participante Autorizado;
• exigir el uso de un proveedor externo designado;
• imponer límites geográficos, transaccionales o específicos para un Participante;
• suspender funcionalidades cuando la situación regulatoria de una actividad sea incierta; o
• modificar la forma en que funciona un Servicio concreto en una jurisdicción específica.
Nada de lo dispuesto en estos Términos constituye asesoramiento jurídico sobre las leyes aplicables a un Participante.
4. Elegibilidad
Solo puedes utilizar la Plataforma si:
• tienes al menos dieciocho (18) años o has alcanzado la mayoría de edad legal en tu jurisdicción;
• tienes capacidad jurídica para celebrar acuerdos vinculantes;
• el uso que haces de la Plataforma es legal en tu jurisdicción;
• no tienes prohibido utilizar la Plataforma en virtud de sanciones aplicables, legislación sobre delitos financieros u otras leyes;
• toda la información que proporcionas es exacta y completa; y
• cuando actúas en nombre de una organización, tienes autoridad para vincular legalmente a dicha organización.
Xnvia podrá imponer requisitos de elegibilidad adicionales para determinadas jurisdicciones, cuentas, tipos de Transacción o Servicios.
5. Registro y Cuentas
Determinadas funcionalidades de la Plataforma requieren una cuenta Xnvia.
Debes proporcionar información exacta, actualizada y completa durante el registro y mantener dicha información actualizada.
Eres responsable de:
• mantener la confidencialidad y seguridad de las credenciales de tu cuenta;
• toda actividad realizada a través de tu cuenta por usuarios autorizados;
• garantizar controles de acceso adecuados dentro de tu organización;
• notificar a Xnvia sin demora cualquier sospecha de acceso no autorizado; y
• garantizar que los usuarios que operan bajo tu cuenta cumplan estos Términos.
Salvo autorización expresa, una persona no podrá mantener múltiples cuentas con el propósito de eludir límites, restricciones o controles de cumplimiento.
Xnvia podrá rechazar el registro o la activación de una cuenta a su discreción, sujeto a la legislación aplicable.
6. Cuentas Corporativas y Redes de Sucursales
Las organizaciones pueden utilizar Cuentas Corporativas para crear y gestionar Sucursales, usuarios, permisos, Servicios, configuraciones, tarifas, límites y otras funcionalidades de red.
La organización que controla una Cuenta Corporativa es responsable de todas las Sucursales y usuarios que operen bajo dicha cuenta, salvo acuerdo escrito en contrario.
El titular de una Cuenta Corporativa es responsable de garantizar que cada Sucursal:
• esté legalmente autorizada para realizar las actividades que le sean asignadas;
• cumpla los requisitos operativos y de cumplimiento aplicables;
• gestione correctamente los fondos, el efectivo y las Transacciones de los Clientes;
• mantenga liquidez suficiente cuando sea necesario;
• mantenga registros adecuados; y
• opere únicamente dentro de los permisos concedidos a través de la Plataforma.
Xnvia proporciona infraestructura para configurar y gestionar dichas redes, pero no asume responsabilidad por la gestión interna, personal, liquidez u obligaciones regulatorias de la red de Sucursales de un Participante.
7. Verificación, KYC, KYB y Cumplimiento
Xnvia podrá exigir verificación de identidad, empresarial u otra verificación antes o durante el uso de la Plataforma.
La verificación puede incluir:
• documentos de identidad;
• documentos corporativos;
• información sobre beneficiarios finales;
• información sobre el origen de los fondos o del patrimonio;
• información sobre la actividad empresarial;
• información sobre Transacciones;
• controles de sanciones;
• controles contra el blanqueo de capitales;
• controles contra la financiación del terrorismo;
• controles de fraude;
• análisis de blockchain o wallets; y
• otra información razonablemente necesaria para fines legales, regulatorios, de seguridad o de gestión de riesgos.
La verificación no constituye una aprobación, garantía o certificación de ningún Participante.
Xnvia podrá solicitar información adicional en cualquier momento y podrá restringir el acceso a la Plataforma hasta que la información solicitada haya sido proporcionada y revisada.
Los Participantes deberán cooperar con las solicitudes razonables relacionadas con el cumplimiento.
8. Obligaciones de Cumplimiento de los Participantes
Cada Participante es responsable de cumplir todas las leyes aplicables a sus propias actividades.
Cuando corresponda, esto puede incluir requisitos relacionados con:
• identificación y verificación de Clientes;
• beneficiarios finales;
• prevención del blanqueo de capitales;
• prevención de la financiación del terrorismo;
• sanciones;
• reporte de Transacciones sospechosas;
• monitoreo de Transacciones;
• obligaciones de Travel Rule;
• conservación de registros;
• protección del consumidor;
• licencias financieras;
• regulación de Activos Digitales;
• servicios de pago;
• transmisión de dinero;
• remesas;
• cambio de divisas;
• fiscalidad;
• protección de datos; y
• manejo de efectivo.
Xnvia podrá proporcionar tecnología, datos, herramientas o flujos de trabajo destinados a ayudar a los Participantes con el cumplimiento.
Dicha funcionalidad no transfiere a Xnvia las responsabilidades legales o regulatorias de un Participante.
9. Servicios y Funcionalidades Admitidos
Las funcionalidades de la Plataforma pueden incluir, entre otras:
• flujos de compra y venta de Activos Digitales;
• funcionalidad de mercado peer-to-peer;
• Ofertas;
• matching y coordinación de Transacciones;
• liquidación de Activos Digitales;
• funcionalidad de Escrow;
• flujos de cash-in y cash-out;
• funcionalidad Branch Cashier;
• pagos locales;
• integraciones para pagos bancarios;
• flujos de liquidación transfronteriza;
• gestión de liquidez;
• inicio de Transacciones mediante código QR;
• informes;
• monitoreo de Transacciones;
• herramientas de cumplimiento;
• APIs;
• administración de redes; y
• infraestructura financiera relacionada.
La disponibilidad puede variar según el Participante y la jurisdicción.
Xnvia podrá añadir, eliminar, modificar o restringir funcionalidades en cualquier momento cuando sea razonablemente necesario por motivos regulatorios, de seguridad, técnicos, comerciales u operativos.
10. Mercado P2P y Ofertas
La Plataforma puede permitir a los Participantes publicar, consultar, aceptar o responder a Ofertas relacionadas con Activos Digitales admitidos.
Una Oferta representa las condiciones bajo las cuales el Participante que publica la Oferta está dispuesto a realizar una Transacción.
Salvo que se indique expresamente lo contrario, Xnvia no es la contraparte principal de una Oferta.
Cuando dos Participantes celebran una Transacción, la Transacción se celebra entre dichos Participantes.
Los Participantes son responsables de revisar y comprender todas las condiciones relevantes de la Transacción antes de proceder.
Los Participantes no deben publicar Ofertas inexactas, engañosas, fraudulentas o falsas.
Xnvia podrá establecer reglas del mercado, procedimientos de Transacción, límites y requisitos técnicos destinados a facilitar Transacciones seguras y ordenadas.
11. Oferta, Demanda y Liquidez
La Plataforma puede conectar a Participantes con la oferta y demanda disponibles dentro de la red Xnvia.
Los Participantes, incluidos los Proveedores de Liquidez, son responsables de proporcionar su propia liquidez.
Xnvia no garantiza la disponibilidad de liquidez, contrapartes, precios ni la finalización de una Transacción.
Un Participante puede no ser capaz de completar una Transacción cuando no haya suficiente efectivo, Activos Digitales, capacidad bancaria u otra liquidez disponible.
Salvo acuerdo expreso en contrario, Xnvia no tiene obligación de financiar, comprar, vender o proporcionar liquidez para una Transacción.
12. Contrapartes de las Transacciones
Los Participantes deben comprender quién es su contraparte antes de celebrar una Transacción.
Salvo que se identifique expresamente lo contrario, Xnvia no es:
• el comprador de Activos Digitales;
• el vendedor de Activos Digitales;
• el proveedor de liquidez de un Participante;
• la contraparte de pago del Cliente;
• el pagador o destinatario de una liquidación entre Participantes; ni
• el principal de una Transacción.
Cuando un proveedor externo o Participante Autorizado realice parte de una Transacción, podrán aplicarse términos separados a la relación entre el Participante y dicho proveedor.
13. Escrow y Liquidación de Transacciones
Determinadas Transacciones pueden utilizar la funcionalidad de Escrow.
El Escrow tiene por objeto reducir el riesgo de liquidación restringiendo la liberación de Activos Digitales u otro valor admitido hasta que se hayan cumplido determinadas condiciones de la Transacción.
La estructura técnica o jurídica del Escrow puede variar según la jurisdicción, el Activo Digital, el tipo de Transacción y el proveedor involucrado.
La funcionalidad de Escrow puede ser operada por Xnvia mediante mecanismos técnicos, funcionalidad de smart contracts, infraestructura de wallets o a través de un proveedor externo debidamente autorizado, dependiendo de la estructura aplicable.
El uso del término “Escrow” en la Plataforma no implica que Xnvia actúe como agente de escrow licenciado en jurisdicciones donde dicha licencia sea obligatoria.
Los Participantes deben cumplir los procedimientos de Transacción aplicables antes de que los activos puedan ser liberados.
Xnvia podrá suspender o retrasar la liberación cuando sea razonablemente necesario debido a:
• una disputa;
• sospecha de fraude;
• preocupaciones relacionadas con sanciones;
• problemas de seguridad;
• información contradictoria sobre la Transacción;
• requisitos legales;
• una orden judicial o gubernamental;
• una revisión de cumplimiento; o
• problemas técnicos.
14. Pago y Liberación de Activos Digitales
Un vendedor no debe confirmar la recepción de un pago a menos que el pago requerido haya sido efectivamente recibido y verificado.
Un comprador no debe marcar una Transacción como pagada a menos que el pago haya sido efectivamente iniciado de acuerdo con las condiciones acordadas de la Transacción.
Los Participantes no deben manipular confirmaciones de pago, pruebas de Transacciones ni procedimientos de liberación.
Una vez completada una Transacción con Activos Digitales y transferida en una blockchain, puede ser técnicamente irreversible.
Xnvia no puede garantizar la recuperación de Activos Digitales transferidos a una dirección incorrecta o liberados como consecuencia de instrucciones incorrectas, fraude o error de un Participante.
15. Operaciones en Efectivo
Determinados Participantes pueden utilizar Xnvia para gestionar flujos de cash-in, cash-out u otras operaciones relacionadas con efectivo.
Salvo acuerdo expreso en contrario, el efectivo es recibido, mantenido y pagado por el Participante correspondiente y no por Xnvia.
Las Sucursales son responsables de:
• mantener suficiente liquidez en efectivo;
• verificar el efectivo recibido o pagado;
• mantener controles de efectivo adecuados;
• cumplir los requisitos aplicables de reporte de efectivo;
• confirmar las Transacciones con exactitud; y
• conciliar su propia posición de efectivo.
Xnvia no garantiza que una Sucursal o un Proveedor de Liquidez disponga de suficiente efectivo para completar un pago concreto.
16. Transacciones Transfronterizas
La Plataforma puede ofrecer infraestructura y flujos de trabajo que permitan a los Participantes coordinar Transacciones que involucren a Participantes, Clientes o liquidaciones en diferentes jurisdicciones.
Las actividades transfronterizas pueden estar sujetas a requisitos relacionados con transmisión de dinero, remesas, servicios de pago, cambio de divisas, Activos Digitales, sanciones y otras normas regulatorias.
Cuando la legislación aplicable exija que una actividad transfronteriza sea realizada por un Participante debidamente licenciado, registrado o Autorizado, Xnvia podrá exigir que la parte correspondiente de la Transacción sea realizada a través de dicho Participante o proveedor.
La disponibilidad de funcionalidades transfronterizas no significa que Xnvia declare que todos los Participantes pueden prestar legalmente servicios de remesas o transferencia de dinero en todas las jurisdicciones.
17. Servicios de Terceros y Participantes
17.1 Xnvia puede integrarse con, depender de o poner a disposición servicios que involucren a terceros, incluidas Sucursales, Proveedores de Liquidez, Puntos de Servicio, bancos, proveedores de servicios de pago, proveedores de servicios de Activos Digitales, custodios, proveedores de wallets, proveedores de servicios blockchain, proveedores KYC y KYB, proveedores de cumplimiento, proveedores de pagos, Participantes Autorizados, proveedores de telecomunicaciones y otros proveedores independientes de servicios o infraestructura.
17.2 Salvo que se indique expresamente lo contrario, dichos terceros operan de forma independiente de Xnvia. Xnvia no controla ni es responsable de sus actos, omisiones, disponibilidad, rendimiento, liquidez, obligaciones de pago, insolvencia, situación regulatoria o cumplimiento de cualquier acuerdo celebrado directamente entre un Participante y dicho tercero, salvo en la medida en que dicha responsabilidad no pueda excluirse legalmente.
17.3 La disponibilidad o el acceso a un servicio de terceros a través de la Plataforma no constituye una aprobación, garantía, declaración o compromiso por parte de Xnvia respecto de dicho tercero o sus servicios.
17.4 Cuando una Transacción se celebra entre Participantes o involucra a un proveedor externo, los participantes correspondientes siguen siendo responsables del cumplimiento de sus respectivas obligaciones. Xnvia facilita la infraestructura a través de la cual se realiza la Transacción, pero no garantiza que ningún participante o proveedor cumpla sus obligaciones.
17.5 Los servicios de terceros pueden estar sujetos a términos, tarifas, avisos de privacidad u otros acuerdos contractuales separados entre el Participante y el tercero correspondiente.
17.6 Xnvia podrá utilizar, integrar, sustituir, suspender o dejar de utilizar proveedores de servicios externos cuando sea razonablemente necesario para el funcionamiento, seguridad, cumplimiento o desarrollo de la Plataforma.
18. Activos Digitales
Los Activos Digitales implican riesgos significativos.
Estos pueden incluir:
• volatilidad de precios;
• pérdida de valor;
• congestión de blockchain;
• fallos de protocolo;
• forks;
• ciberataques;
• compromiso de wallets;
• vulnerabilidades de smart contracts;
• cambios regulatorios;
• pérdida de paridad de stablecoins;
• fallo del emisor;
• escasez de liquidez;
• transferencias irreversibles; y
• suspensión o discontinuación de un Activo Digital.
Xnvia no garantiza el valor, liquidez, legalidad o disponibilidad continuada de ningún Activo Digital.
La admisión de un Activo Digital no constituye asesoramiento de inversión, aprobación o recomendación para comprar o mantener dicho activo.
19. Sin Asesoramiento de Inversión, Jurídico o Fiscal
La información disponible a través de Xnvia se proporciona únicamente con fines operativos o informativos.
Xnvia no proporciona asesoramiento de inversión, financiero, jurídico o fiscal salvo acuerdo expreso por escrito.
Los Participantes son responsables de obtener asesoramiento profesional adecuado a sus circunstancias.
20. Tarifas
Los Participantes aceptan pagar todas las tarifas aplicables de Plataforma, Transacción, Escrow, suscripción, procesamiento u otras tarifas mostradas o comunicadas antes o en relación con el uso de la funcionalidad correspondiente.
Las tarifas pueden variar según el Servicio, Participante, volumen, jurisdicción o tipo de Transacción.
Xnvia podrá modificar sus precios periódicamente.
Cuando sea razonablemente posible, los cambios sustanciales en tarifas recurrentes se comunicarán con antelación.
Las tarifas ya generadas seguirán siendo pagaderas aunque posteriormente se suspenda o termine una cuenta.
Los terceros podrán cobrar tarifas separadas por los servicios que presten.
21. Tipos de Cambio y Precios
Cuando se muestren tipos de cambio, precios de Activos Digitales o valores indicativos, estos pueden ser proporcionados por Participantes, Proveedores de Liquidez o fuentes de datos externas.
Los precios pueden cambiar rápidamente.
Salvo que se garantice expresamente para una Transacción concreta, los precios mostrados no constituyen una cotización vinculante.
Los Participantes son responsables de revisar las condiciones finales de la Transacción antes de confirmarla.
22. Impuestos
Los Participantes son responsables de determinar, declarar y pagar todos los impuestos aplicables a sus actividades y Transacciones.
Xnvia no asume responsabilidad por las obligaciones fiscales de un Participante.
Cuando lo exija la ley, Xnvia podrá recaudar, declarar, deducir o retener impuestos o proporcionar información a las autoridades fiscales.
23. Actividades Prohibidas
La Plataforma no debe utilizarse para actividades ilegales, fraudulentas, abusivas o engañosas.
Las actividades prohibidas incluyen, entre otras:
• blanqueo de capitales;
• financiación del terrorismo;
• evasión de sanciones;
• fraude;
• estafas;
• robo;
• tráfico ilícito;
• juego ilegal;
• actividad financiera no autorizada;
• manipulación de mercado;
• Transacciones relacionadas con productos del delito;
• falsificación de identidad o documentos de Transacción;
• uso de instrumentos de pago robados;
• acceso no autorizado a otra cuenta;
• elusión de restricciones de la Plataforma;
• estructuración de Transacciones para eludir requisitos legales o de reporte;
• tergiversación del propósito de una Transacción;
• actividades relacionadas con jurisdicciones prohibidas o personas sancionadas;
• manipulación de procedimientos de Escrow o disputas; y
• cualquier actividad que infrinja la legislación aplicable o las políticas de Xnvia.
Xnvia podrá investigar cualquier sospecha de actividad prohibida y adoptar las medidas correspondientes.
24. Sanciones y Jurisdicciones Restringidas
Los Participantes no deben utilizar la Plataforma infringiendo sanciones o restricciones comerciales impuestas por autoridades aplicables a Xnvia o a la Transacción correspondiente.
Xnvia podrá restringir el acceso relacionado con países, regiones, personas, entidades, wallets o Transacciones que generen un riesgo legal, regulatorio o de sanciones inaceptable.
Las restricciones pueden superar los requisitos legales mínimos cuando sea razonablemente necesario para la gestión de riesgos.
Xnvia no está obligada a revelar metodologías confidenciales de cumplimiento ni el fundamento exacto de una decisión de riesgo cuando dicha divulgación esté prohibida o pueda perjudicar los controles de cumplimiento.
25. Monitoreo de Transacciones y Registros
Xnvia podrá monitorear, analizar y registrar la actividad de la Plataforma con fines de seguridad, cumplimiento, operación, prevención del fraude y fines legales.
Esto puede incluir:
• actividad de inicio de sesión;
• actividad de la cuenta;
• información de Transacciones;
• direcciones de wallets;
• datos de blockchain;
• información de pagos;
• comunicaciones realizadas mediante herramientas de Transacción de la Plataforma; e
• información proporcionada por Participantes o proveedores externos.
Los registros podrán conservarse durante los periodos exigidos por la legislación aplicable, regulación, fines comerciales legítimos o políticas de cumplimiento de Xnvia.
26. Comunicaciones y Pruebas de Transacciones
Los Participantes deben proporcionar información exacta durante las Transacciones.
Cuando la Plataforma ofrezca chat de Transacción, carga de documentos, confirmación o funcionalidades de prueba, los Participantes deberán utilizar dichas herramientas conforme a las instrucciones.
Xnvia podrá basarse en los registros de la Plataforma al investigar una disputa.
Los Participantes no deben fabricar, alterar u ocultar pruebas materiales de una Transacción.
27. Disputas entre Participantes
Cuando esté disponible, Xnvia podrá proporcionar funcionalidades de resolución de disputas o revisión de Transacciones.
El papel de Xnvia en una disputa se limita a administrar los procedimientos de la Plataforma, revisar la información disponible y, cuando esté técnica o contractualmente permitido, determinar si se han cumplido las condiciones del Escrow.
Xnvia no actúa como tribunal, árbitro o representante legal de ninguno de los Participantes salvo acuerdo expreso en contrario.
Al revisar una Transacción, Xnvia podrá considerar:
• pruebas de pago;
• registros de blockchain;
• comunicaciones de la Plataforma;
• historial de la cuenta;
• instrucciones de la Transacción;
• información de terceros; y
• otras pruebas razonablemente relevantes.
Xnvia podrá liberar o devolver activos mantenidos en relación con el Escrow de acuerdo con los procedimientos de Transacción aplicables.
Las pruebas fraudulentas o reclamaciones intencionadamente falsas pueden dar lugar a la restricción o terminación de una cuenta.
Nada de lo dispuesto en el proceso interno de disputas de Xnvia impide a un Participante ejercer derechos legales que no puedan renunciarse legalmente.
28. Seguridad
Xnvia mantiene medidas técnicas y organizativas diseñadas para proteger la Plataforma.
Ningún sistema puede garantizarse como completamente seguro.
Los Participantes son responsables de mantener una seguridad adecuada sobre sus cuentas, sistemas, dispositivos, cuentas de correo electrónico, credenciales, claves API y wallets.
Los Participantes deben notificar inmediatamente a Xnvia cualquier sospecha de acceso no autorizado o incidente de seguridad que afecte a su uso de la Plataforma.
Xnvia podrá restringir temporalmente el acceso cuando sea necesario para proteger a los Participantes, la Plataforma o la red en general.
29. Disponibilidad de la Plataforma
29.1 Xnvia realizará esfuerzos razonables para mantener la disponibilidad, seguridad y correcto funcionamiento de la Plataforma.
29.2 Xnvia no garantiza que la Plataforma o cualquier Servicio estén disponibles de forma continua, ininterrumpida, sin errores o sin retrasos.
29.3 El acceso a la Plataforma o a Servicios individuales puede ser restringido, retrasado o no estar disponible ocasionalmente como resultado de mantenimiento, actualizaciones, fallos técnicos, medidas de seguridad, interrupciones de blockchain, fallos de internet o telecomunicaciones, sistemas o interrupciones de terceros, incidentes de ciberseguridad, condiciones de red, requisitos regulatorios u otras circunstancias.
29.4 Xnvia podrá suspender, restringir o modificar temporalmente el acceso a toda o parte de la Plataforma cuando sea razonablemente necesario para mantenimiento, seguridad, cumplimiento, gestión de riesgos o protección de Xnvia, sus Participantes o la integridad de la Plataforma.
29.5 La indisponibilidad, interrupción o retraso de la Plataforma puede afectar al inicio, ejecución, liquidación o finalización de una Transacción.
30. Restricciones, Suspensión y Terminación de Cuentas
Xnvia podrá restringir, suspender o terminar el acceso a toda o parte de la Plataforma cuando sea razonablemente necesario debido a:
• incumplimiento de estos Términos;
• sospecha de fraude;
• preocupaciones de cumplimiento;
• verificación incompleta;
• riesgo de sanciones;
• problemas de seguridad;
• actividad prohibida;
• requisitos regulatorios;
• órdenes judiciales o gubernamentales;
• impago de tarifas;
• riesgo material para Xnvia u otros Participantes;
• uso indebido de funcionalidades de la Plataforma; u
• otras circunstancias que justifiquen razonablemente una medida de protección.
Cuando corresponda, Xnvia podrá actuar sin previo aviso.
Cuando esté legalmente permitido y sea operativamente apropiado, Xnvia podrá proporcionar información sobre la restricción.
Xnvia podrá conservar información y registros de Transacciones después de la terminación cuando lo exija o permita la ley.
31. Responsabilidad del Participante
Los Participantes son responsables de sus propias decisiones comerciales, Clientes, empleados, Sucursales, contrapartes y Transacciones.
Sin limitar ninguna otra disposición de estos Términos, Xnvia no es responsable de:
• la falta de un Participante de mantener liquidez suficiente;
• la negativa de una contraparte a realizar una Transacción;
• el impago por parte de un Participante o Cliente;
• escasez de efectivo;
• datos de pago inexactos;
• direcciones de wallet incorrectas;
• fraude de un Participante;
• actividad no autorizada por parte del personal de un Participante;
• infracciones legales de un Participante;
• impuestos aplicables a un Participante;
• obligaciones de licencia aplicables a un Participante; o
• pérdidas comerciales derivadas de decisiones empresariales de un Participante.
32. Propiedad Intelectual
Todos los derechos de propiedad intelectual sobre la Plataforma, incluidos software, código fuente, flujos de trabajo, interfaces, bases de datos, documentación, diseños, marcas, logotipos y contenido, pertenecen a Xnvia o a sus licenciantes.
Salvo autorización expresa, los Participantes no podrán:
• copiar;
• modificar;
• realizar ingeniería inversa;
• descompilar;
• distribuir;
• sublicenciar;
• vender;
• explotar comercialmente; ni
• crear obras derivadas de
la Plataforma o sus componentes propietarios.
El uso de la Plataforma no transfiere la propiedad de la propiedad intelectual de Xnvia.
33. APIs e Integraciones
Xnvia podrá proporcionar APIs, funcionalidades integradas, códigos QR, URLs u otras herramientas de integración.
Los Participantes deben utilizar las integraciones únicamente de acuerdo con la documentación y los permisos aplicables.
Xnvia podrá imponer límites o revocar el acceso a APIs cuando sea necesario por motivos de seguridad, cumplimiento, rendimiento o prevención de abusos.
Los Participantes son responsables de los sistemas y aplicaciones que conecten a Xnvia.
34. Privacidad y Protección de Datos
El tratamiento de información personal por parte de Xnvia se rige por la Política de Privacidad de Xnvia y la legislación aplicable en materia de protección de datos.
Los Participantes que recopilen o traten de forma independiente información de Clientes mediante su uso de Xnvia siguen siendo responsables de sus propias obligaciones como responsables del tratamiento, encargados del tratamiento u otras partes reguladas conforme a las leyes de privacidad aplicables.
Cuando sean necesarios acuerdos adicionales de tratamiento de datos, estos podrán aplicarse por separado.
35. Confidencialidad
La información no pública relativa a la tecnología, operaciones, controles de seguridad, Participantes, Transacciones, precios o relaciones comerciales de Xnvia que razonablemente deba entenderse como confidencial no podrá divulgarse salvo autorización o exigencia legal.
Esta disposición no impide divulgaciones exigidas por ley, regulación, orden judicial o autoridad competente.
36. Ausencia de Garantías
36.1 En la máxima medida permitida por la legislación aplicable, la Plataforma y los Servicios se proporcionan “tal cual” y “según disponibilidad”.
36.2 Xnvia no declara ni garantiza que:
• la Plataforma esté siempre disponible, sea ininterrumpida o esté libre de errores;
• todas las Transacciones se completen o liquiden;
• siempre haya liquidez, contrapartes o precios disponibles;
• un Participante, Sucursal, Proveedor de Liquidez, Punto de Servicio o proveedor externo concreto sea solvente, fiable o capaz de cumplir sus obligaciones;
• un Activo Digital mantenga su valor, liquidez, legalidad o disponibilidad;
• una actividad concreta sea legal para un Participante en una jurisdicción determinada; o
• los servicios de terceros, redes blockchain, bancos, proveedores de pago u otras infraestructuras funcionen sin interrupciones o fallos.
36.3 Xnvia no garantiza que la Plataforma o los Servicios satisfagan las necesidades individuales de cada Participante o sean adecuados para todos los fines empresariales previstos.
36.4 Cualesquiera garantías o derechos que no puedan excluirse legalmente permanecen inalterados.
37. Limitación de Responsabilidad
37.1 Nada de lo dispuesto en estos Términos excluye o limita cualquier responsabilidad que no pueda excluirse o limitarse legalmente conforme a la legislación aplicable.
37.2 Sujeto al Artículo 37.1 y en la máxima medida permitida por la legislación aplicable, Xnvia únicamente será responsable de pérdidas causadas directamente por negligencia grave, conducta dolosa o fraude de Xnvia.
37.3 Xnvia no será responsable de ninguna pérdida derivada de:
• actos u omisiones de un Participante, Sucursal, Proveedor de Liquidez, Punto de Servicio u otro tercero;
• el incumplimiento por parte de un Participante de estos Términos o de los requisitos de una Transacción;
• información inexacta, incompleta o engañosa proporcionada por un Participante o tercero;
• la disponibilidad, funcionamiento o fallo de cualquier servicio de terceros, banco, proveedor de pagos, red blockchain o infraestructura de Activos Digitales;
• movimientos de precios de Activos Digitales, Transacciones blockchain irreversibles, direcciones de wallet incorrectas o errores de pago de un Participante;
• liquidez insuficiente, escasez de efectivo, incumplimiento de una contraparte o incapacidad de un participante para completar, liquidar o financiar una Transacción;
• uso no autorizado derivado de la falta de un Participante de proteger sus credenciales, dispositivos, sistemas, claves API o wallets;
• cualquier Evento Excepcional descrito en el Artículo 48;
• cualquier medida razonablemente adoptada por Xnvia para cumplir la legislación aplicable, requisitos regulatorios, obligaciones de sanciones, requisitos de seguridad o estos Términos; o
• la suspensión, restricción, rechazo o cancelación de una Transacción o del acceso a la Plataforma cuando esté permitido por estos Términos.
37.4 En la máxima medida permitida por la legislación aplicable, Xnvia y sus afiliadas, directivos, administradores, empleados, contratistas y licenciantes no serán responsables de pérdidas o daños indirectos, incidentales, consecuenciales, especiales, ejemplares o punitivos, incluidos pérdida de beneficios, ingresos, negocio, oportunidades, fondo de comercio, ahorros previstos o datos, ya se deriven directa o indirectamente del uso de la Plataforma o los Servicios.
37.5 Cuando Xnvia sea considerada responsable en relación con una Transacción específica, la responsabilidad total acumulada de Xnvia derivada de o relacionada con dicha Transacción no excederá el total de las tarifas efectivamente pagadas a Xnvia respecto de dicha Transacción, salvo cuando dicha limitación esté prohibida por la legislación aplicable o cuando la pérdida resulte de negligencia grave, conducta dolosa o fraude de Xnvia.
37.6 Xnvia no garantiza el rendimiento, solvencia, liquidez, conducta u obligaciones de ningún Participante, Sucursal, Proveedor de Liquidez, Punto de Servicio u otro participante que utilice o esté conectado a la Plataforma.
37.7 Las limitaciones contenidas en este Artículo se aplican independientemente del fundamento jurídico de una reclamación y continuarán vigentes tras la suspensión o terminación de la Cuenta de un Participante o de su acceso a la Plataforma.
38. Indemnización
En la máxima medida permitida por la ley, un Participante empresarial acepta defender, indemnizar y mantener indemne a Xnvia y sus afiliadas, directivos, administradores, empleados y agentes frente a reclamaciones, responsabilidades, daños, pérdidas, sanciones, costes y honorarios legales razonables derivados de o relacionados con:
• el uso de la Plataforma por parte del Participante;
• Transacciones realizadas por el Participante;
• actividades de sus Sucursales, empleados o usuarios autorizados;
• su relación con Clientes;
• su incumplimiento de la legislación aplicable;
• su falta de obtención de las licencias o autorizaciones requeridas;
• su incumplimiento de estos Términos;
• fraude o conducta indebida del Participante; o
• infracción de derechos de terceros.
Esta disposición no se aplica en la medida en que una reclamación resulte directamente de la propia conducta de Xnvia respecto de la cual la responsabilidad no pueda excluirse legalmente.
39. Ausencia de Sociedad o Agencia
El uso de la Plataforma no crea una sociedad, joint venture, relación laboral, franquicia, relación fiduciaria o relación de agencia entre Xnvia y un Participante.
Un Participante no podrá declarar que es empleado, agente o representante legal de Xnvia salvo autorización expresa por escrito.
El hecho de que una Sucursal o Participante muestre la marca Xnvia o utilice tecnología Xnvia no convierte por sí mismo a dicho Participante en agente de Xnvia.
Nada de lo dispuesto en este Artículo prevalece sobre cualquier relación que la legislación aplicable determine que existe sobre la base de los hechos y circunstancias reales.
40. Cambios en la Plataforma
Xnvia podrá modificar la Plataforma para reflejar:
• nuevas funcionalidades;
• desarrollos técnicos;
• requisitos de seguridad;
• requisitos regulatorios;
• cambios legislativos;
• requisitos de terceros;
• mejoras operativas; o
• desarrollos comerciales.
Cuando un cambio afecte sustancialmente derechos contractuales existentes, Xnvia proporcionará aviso cuando así lo exija la legislación aplicable.
41. Cambios en Estos Términos
Xnvia podrá modificar estos Términos periódicamente.
Los cambios sustanciales se comunicarán a través de la Plataforma, por correo electrónico o mediante otro método razonable antes de que entren en vigor cuando así lo exija la ley.
Cuando la legislación aplicable exija un periodo de aviso específico, se aplicará dicho periodo.
El uso continuado de la Plataforma después de que los Términos modificados entren en vigor constituye aceptación en la medida permitida por la legislación aplicable.
Si no aceptas los Términos modificados, debes dejar de utilizar la Plataforma antes de que dichos Términos entren en vigor.
42. Terminación por el Participante
Un Participante puede dejar de utilizar la Plataforma y solicitar el cierre de su cuenta, sujeto a:
• Transacciones pendientes;
• tarifas pendientes;
• retenciones de cumplimiento;
• requisitos legales o regulatorios de conservación; y
• otras obligaciones que razonablemente deban completarse antes del cierre.
La terminación no afecta a derechos u obligaciones surgidos antes de la terminación.
43. Supervivencia
Las disposiciones que por su naturaleza estén destinadas a continuar vigentes después de la terminación permanecerán efectivas, incluidas las disposiciones relativas a:
• tarifas pendientes;
• propiedad intelectual;
• confidencialidad;
• registros;
• limitaciones de responsabilidad;
• indemnización;
• resolución de disputas; y
• legislación aplicable.
44. Legislación Aplicable
Salvo en la medida en que una norma imperativa exija lo contrario, estos Términos y cualquier disputa derivada de o relacionada con ellos se regirán por las leyes del Estado de Delaware, Estados Unidos, sin consideración a sus principios sobre conflicto de leyes.
La aplicación de la legislación de Delaware no priva a un consumidor de las protecciones que no puedan renunciarse legalmente conforme a las normas imperativas aplicables a dicho consumidor.
45. Jurisdicción y Disputas con Xnvia
Antes de iniciar procedimientos formales, las partes deberán realizar esfuerzos razonables para resolver la disputa directamente.
Un Participante puede presentar una reclamación o disputa a Xnvia Support.
Salvo que una norma imperativa disponga lo contrario, cualquier procedimiento judicial derivado de o relacionado con estos Términos o la Plataforma deberá iniciarse ante un tribunal estatal o federal con jurisdicción en Delaware, Estados Unidos.
Cada parte acepta la jurisdicción de dichos tribunales, salvo cuando dicho consentimiento no pueda hacerse cumplir legalmente.
Nada de lo dispuesto en este Artículo impide que Xnvia solicite medidas cautelares o de protección urgentes en cualquier jurisdicción competente cuando sea razonablemente necesario para proteger la Plataforma, sus Participantes, propiedad intelectual, información confidencial o activos.
46. Derechos del Consumidor
Determinados Participantes pueden tener la consideración de consumidores conforme a la legislación aplicable.
Nada de lo dispuesto en estos Términos pretende excluir, restringir o renunciar a derechos legales que no puedan excluirse, restringirse o renunciarse legalmente.
Cuando una disposición de estos Términos entre en conflicto con una norma imperativa de protección del consumidor aplicable a un consumidor, dicha norma imperativa prevalecerá en la medida del conflicto.
47. Solicitudes Regulatorias y Procedimientos Legales
Xnvia podrá divulgar información, restringir cuentas, congelar o restringir funcionalidades de la Plataforma, conservar registros o adoptar otras medidas cuando Xnvia considere razonablemente que está obligada o autorizada a hacerlo en virtud de:
• legislación aplicable;
• regulación;
• requisitos de sanciones;
• citación judicial;
• orden judicial;
• solicitud de autoridades policiales;
• solicitud regulatoria; u
• otro procedimiento legal válido.
Xnvia no está obligada a notificar a un Participante cuando dicha notificación esté prohibida por ley o pueda comprometer una investigación legítima o medida de seguridad.
48. Eventos Excepcionales
48.1 Un “Evento Excepcional” significa cualquier evento o circunstancia fuera del control razonable de Xnvia que impida, retrase, interrumpa o afecte sustancialmente el funcionamiento de la Plataforma o el inicio, ejecución, liquidación o finalización de una Transacción.
48.2 Los Eventos Excepcionales pueden incluir, entre otros:
• fallos, retrasos o interrupciones que afecten a bancos, proveedores de servicios de pago o instituciones financieras;
• congestión de blockchain, fallos de red, fallos de protocolo, forks, interrupciones de validadores u otros eventos relacionados con tecnologías de registro distribuido;
• liquidez insuficiente o no disponible por parte de un Proveedor de Liquidez u otro participante;
• fallo, suspensión, insolvencia o indisponibilidad de una Sucursal, Proveedor de Liquidez, Punto de Servicio, exchange, custodio, proveedor de pagos u otro proveedor de servicios externo;
• fallos de internet, telecomunicaciones, hosting, infraestructura cloud, suministro eléctrico u otros fallos técnicos;
• ciberataques, software malicioso, incidentes de seguridad u otros eventos que afecten a sistemas de información;
• medidas gubernamentales, regulatorias, judiciales o de autoridades policiales;
• cambios en la legislación aplicable o requisitos regulatorios;
• restricciones, suspensión o cierre que afecten a mercados financieros, sistemas de pago, mercados de Activos Digitales o redes blockchain;
• guerra, terrorismo, disturbios civiles, huelgas, conflictos laborales, desastres naturales, epidemias, pandemias u otros eventos de fuerza mayor; y
• cualquier otro evento fuera del control razonable de Xnvia que afecte sustancialmente la disponibilidad o funcionamiento de la Plataforma o los Servicios.
48.3 Durante un Evento Excepcional, Xnvia podrá adoptar cualquier medida razonable necesaria para proteger la Plataforma, sus Participantes, las Transacciones o a la propia Xnvia, incluyendo retrasar, restringir, suspender, cancelar o rechazar una Transacción o limitar temporalmente el acceso a cualquier Servicio.
48.4 Un Evento Excepcional puede provocar que una Transacción sea retrasada, interrumpida, suspendida o no pueda completarse.
48.5 En la máxima medida permitida por la legislación aplicable, Xnvia no será responsable de ninguna pérdida resultante de un Evento Excepcional, salvo en la medida en que dicha pérdida sea causada directamente por negligencia grave, conducta dolosa o fraude de Xnvia.
49. Cesión
Un Participante no podrá transferir o ceder sus derechos u obligaciones en virtud de estos Términos sin el consentimiento previo por escrito de Xnvia.
Xnvia podrá ceder o transferir estos Términos en relación con una fusión, adquisición, reestructuración corporativa, financiación, venta de sustancialmente todos los activos relevantes o transferencia del negocio de la Plataforma, sujeto a la legislación aplicable.
50. Divisibilidad
Si alguna disposición de estos Términos se considera inválida, ilegal o inaplicable, dicha disposición se interpretará o limitará en la medida mínima necesaria para hacerla aplicable cuando sea legalmente posible.
Las disposiciones restantes continuarán en pleno vigor y efecto.
51. Ausencia de Renuncia
El hecho de que Xnvia no haga cumplir una disposición de estos Términos no constituye una renuncia a dicha disposición ni a ningún otro derecho.
Cualquier renuncia deberá ser expresa y se aplicará únicamente a las circunstancias específicas para las que se otorgue.
52. Acuerdo Completo
Estos Términos, junto con la Política de Privacidad y cualesquiera políticas, términos específicos de Servicios, condiciones de precios, acuerdos empresariales u otros términos expresamente incorporados por referencia, constituyen el acuerdo entre Xnvia y el Participante relativo al uso de la Plataforma.
Cuando un acuerdo escrito celebrado por separado entre Xnvia y un Participante entre en conflicto con estos Términos, dicho acuerdo separado prevalecerá en la medida del conflicto, salvo que se indique lo contrario.
53. Idioma
Estos Términos pueden proporcionarse en varios idiomas.
Salvo que la legislación aplicable exija lo contrario, la versión en inglés prevalecerá en caso de inconsistencia material entre traducciones.
54. Contacto
Las preguntas relacionadas con estos Términos o la Plataforma pueden enviarse a través de:
Xnvia Support https://support.xnvia.com/
Para asuntos legales, de cumplimiento o regulatorios, Xnvia podrá designar canales de contacto adicionales periódicamente.
Al crear o mantener una cuenta Xnvia o continuar utilizando la Plataforma, reconoces que has leído, comprendido y aceptado estos Términos de Servicio.